一、出租、出借身份证的洗钱风险案例 案例情况： 上海市虹口区人民法院对“潘某等人洗钱案”一审宣判，判决潘某等4人犯洗钱罪。潘某为替境外“阿元”清洗从网上诈骗的钱款，收集了其他许多人的身份证，并在银行办理了大量银行卡，用于犯罪需要的转账、汇款和提现。这些身份证、银行卡实际上成了犯罪嫌疑人洗钱犯罪的工具。 风险提示： 为成人之美或贪图小利而出租、出售自己的身份证件或者银行账户、支付账户，很可能： 1.被他人假借您的名义，从事犯罪活动； 2.帮助他人完成洗钱和恐怖融资活动； 3.成为金融诈骗的“替罪羊”； 4.遭受钱财损失和声誉损失； 5.信用状况受到合理怀疑。 二、“电信网络诈骗”典型案例 案例情况: 某日，何先生收到银行短信称，其个人账户4600元由活期存款转为定期存款。在收到短信提醒后不久，何先生即接到电话，对方询问何先生是否是其本人在他们的游戏平台进行了充值。何先生立即回答说“不是”，于是该“客服人员”称可以将钱退回，如果不相信存在该笔交易，可以到附近的ATM机查看。何先生平时并不经常使用网银，于是就按照“客服”的建议去ATM机查看银行卡余额，果然少了4600元。这时“客服人员”说仅需要提供一个验证码就可以退款。过了几秒钟，何先生便收到了一个转账交易4600元的验证码短信。何先生向骗子提供了手机收到的验证码，结果银行卡的钱被盗。 风险提示： 1.在思想上杜绝。不轻信来历不明的电话或短信。不管不法分子用何等甜言蜜语，花言巧语，威胁利诱，都不要轻易相信，要及时走开，挂掉电话，不回复手机短信，不给骗子继续下套的机会。 2.身份信息不要轻易泄露。坚决不透露自己的身份信息、银行卡信息、存款信息等个人信息，巩固自己的心理防线，不因贪图小利而受骗子信息的诱惑。 3.核实相关信息。无论收到任何电话信息，接到此类信息，一定要核实清楚情况再汇款，不要盲目汇款。 4.树立正确的态度。不害怕，不慌张。相信公安机关会依法办案。 5.要及时报警。遇到此类信息及时拨打110报警电话报警，并提供骗子的账号和联系方式等详细情况，以便警方开展侦查工作。 6.与家人及时沟通。及时向家人宣传一些常见的诈骗手段，防止家中的老人被骗。 免责声明： 上文内容仅供天风证券股份有限公司（以下简称“本公司”）的客户使用。本公司不会因为任何机构或个人接收到上文而视其为本公司的当然客户。上文基于已公开的资料或信息撰写，但本公司不保证该等信息及资料的完整性、准确性。客户不应将上文为作出其投资决策的唯一参考因素，亦不应认为上文可以取代客户自身的投资判断与决策。客户应自主作出投资决策并自行承担投资风险。在任何情况下，上文中的信息或所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本文中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。市场有风险，投资需谨慎。 
