前 序 根据《深圳证券交易所港股通投资者适当性管理指引（2017修订）》和《上海证券交易所港股通投资者适当性管理指引-2017年6月28日第二次修订》规定，券商应当对个人投资者是否符合投资者适当性条件进行核查，对个人投资者的资产状况、资质水平、风险承受能力和诚信状况等进行综合评估。 案 例 客户鲍某反馈在证券公司APP上开通港股通交易权限失败，软件提示：客户签署协议检查不通过，多次尝试依然不成功。因此客户认为证券公司系统有问题，导致其无法成功办理此业务，影响交易，要求投诉。 证券公司接诉后，工作人员认真核查客户投诉事项。经查，鲍某一直无法成功开通港股通交易权限的原因是风险测评分数低于80分。根据交易所关于港股通投资者适当性的管理规定，证券公司要求办理此业务的投资者风险测评分数达到80分及以上，相关方案已向交易所报备。 对于鲍某提出因公司系统问题，导致无法成功开通港股通交易权限的情况，证券公司工作人员积极与客户沟通，耐心解释开通此交易权限需满足的要求，向客户说明开通失败的原因，并引导客户操作，最终帮助客户成功开通港股通交易权限。客户接受证券公司的解释及处理方式，达成和解，该宗投诉处理完毕。 提 示 1.证券公司应当向投资者充分告知参与港股通交易的主要风险，提示其审慎参与港股通交易，并要求其签署港股通交易风险揭示书。风险揭示书应当包括本所规定的必备条款。 2. 证券公司应当通过公司网站及营业部现场投资者教育专栏等方式，向投资者全面介绍香港证券市场法律法规、市场特点和港股通相关业务规则，充分揭示港股通交易风险，并提示投资者关注香港联合交易所有限公司发布的与港股通投资相关的市场通知、风险提示等重要信息。 3、投资者应当根据港股通投资者适当性条件及自身的风险承受能力，审慎决定是否参与港股通交易。
来源： 平安证券、深圳投资者服务
免责声明：
上文内容仅供天风证券股份有限公司（以下简称“本公司”）的客户使用。本公司不会因为任何机构或个人接收到上文而视其为本公司的当然客户。上文基于已公开的资料或信息撰写，但本公司不保证该等信息及资料的完整性、准确性。客户不应将上文为作出其投资决策的唯一参考因素，亦不应认为上文可以取代客户自身的投资判断与决策。客户应自主作出投资决策并自行承担投资风险。在任何情况下，上文中的信息或所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本文中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。市场有风险，投资需谨慎。
