湖北辖区投教投保案例展示 为帮助中小投资者树立正确的投资理念，普及权益保护知识，倡导投资者理性投资，展示辖区证券期货会员单位投资者教育与保护工作成果，湖北省证券期货业协会特向辖区会员单位征集一批真实、典型的投教投保案例进行集中展示。 2017年10月，华泰证券黄冈赤壁大道营业部客户彭女士来营业部咨询投资建议，抱怨股票行情太差亏损较多，经常追涨杀跌，长期投资股市也没赚到钱。经了解彭女士账户里买的全是股票，而且亏损比例不小。营业部工作人员首先对彭女士做了风险测评，结果显示彭女士属于比较稳健的投资者，并不适合全部配置股票。 营业部工作人员重点向彭女士提示了股票投资的各种风险，建议做一些资产配置，降低股票的投资比例。后结合客户的投资需求，给客户配置了固定收益的紫金产品和两只基金定投产品。从2018年2月开始至今股指逐步下跌，但是彭女士的资产未出现很大的波动和缩水，反而在某些投资品种上有获利，红利低波动基金盈利赎回，基金定投也盈亏稳定。目前，彭女士已经树立了比较正确的投资理念，会主动习惯性的去配置股票、基金、固定收益产品和定投等，理解分散风险的重要性。 【法律规定】 《证券期货投资者适当性管理办法》第4条规定“投资者应当在了解产品或者服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险”。 《证券期货投资者适当性管理办法》第6条规定“经营机构向投资者销售产品或提供服务时，应当了解投资者的下列信息：……（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；……”。 【风险提示】 一、适当性管理的目的是让投资者能够买到与其风险承受能力相适应的产品，减少不必要的损失，在不限制投资者交易自由的同时，让合适的投资者购买适当的产品。 二、投资者根据自己真实情况完成风险评估，清楚了解自己的风险承受能力，定期进行更新。主动查询并通过多种渠道全面了解市场产品信息和投资风险，在此前提下做出购买行为。 三、要从财富管理的角度思考投资方式、投资渠道、投资策略等，全方位审视投资能力和理财需求，学会根据自己的情况选择适合的产品或业务。一旦产品的投资机构、风险预期与自设实际不符，应该保持慎重，特别是券商发出不适配提醒后要审慎考量。 来源： 湖北省证券期货业协会 免责声明： 上文内容仅供天风证券股份有限公司（以下简称“本公司”）的客户使用。本公司不会因为任何机构或个人接收到上文而视其为本公司的当然客户。上文基于已公开的资料或信息撰写，但本公司不保证该等信息及资料的完整性、准确性。客户不应将上文为作出其投资决策的唯一参考因素，亦不应认为上文可以取代客户自身的投资判断与决策。客户应自主作出投资决策并自行承担投资风险。在任何情况下，上文中的信息或所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本文中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。市场有风险，投资需谨慎。
