编者按：为充分发挥相关投保刊物的作用，交流共享行业投教投保工作特色做法和工作经验，为行业投教投保工作提供支持借鉴，推动加快形成投资者保护共识和工作合力，上交所投资者服务部组织编写了《投资者保护动态》（以下简称《动态》），供大家参考。本期，小编邀请大家阅读第3期《动态》中“专题研究”栏目中的第1篇内容，快来了解一下！

我国资本市场拥有全球规模最大、交易最活跃的投资者群体，A股投资者数量已超过1.8亿，保护广大投资者的合法权益成为资本市场践行初心使命的内在要求。在2021年第三届“5•15全国投资者保护宣传日”活动中，时任中国证监会副主席阎庆民发表讲话，指出要“进一步践行初心使命，扎扎实实为投资者办实事，不断提高服务投资者的能力和成效”，体现出监管部门对投资者保护工作的高度重视。

东北证券作为中国证监会首批国家级投资者教育基地，认真落实中国证监会提出的“强化投资者保护，增强投资者获得感”的工作要求，在投教工作中不断探索，创立投教品牌【悦读】，打造【悦读】数智化投教资讯平台，以数智化赋能投教品牌，深度了解投资者，精准开展投教工作，创建投资者陪伴式成长新生态，为全量投资者提供“普惠性”投教资讯服务，取得较好效果。

一、品牌管理与投教工作深度联结

随着后疫情时代的来临，投资者教育工作的线上化趋势加速，加之“千禧一代”和“Z世代”为代表的新生代投资者日渐成长为消费、投资的主要群体，为投资者教育工作提出了全新的课题。面对这样的市场环境，东北证券提出深化投资者教育品牌策略，以品牌管理的方法论运维投资者教育工作，迎接全新的挑战。

我们制定东北证券投教品牌管理策略的五个关键要素：确立投资者教育品牌的体系化，由此诊断品牌资产、发现品牌机会，从而定义品牌价值；推动投教品牌的传播化，籍此创造、创新投教品牌传播策略和落地载体，服务投教品牌知名度、美誉度和忠诚度；创设投教品牌数智化，用专业驱动，迎接数字化和智能化带来的全新挑战；推动投教品牌可视化，明确投教品牌的视觉方向，精细化视觉定义，提升投教品牌的立体化形象；实现品牌IP化，以品牌IP为中心，提供泛IP化的品牌全案服务，并持续进行优胜劣汰。

以此为指导，我们将品牌管理与投教工作深度联结，以“数智化”为突破，赋能投教品牌，打造【悦读】数智化投教资讯平台，有效驱动投教业务发展。

二、数智化赋能创造投教品牌价值

近年来，我国资本市场全面深化改革进程不断深化，开放程度日益提升，新业务、新规则层出不穷，为我国资本市场源源不断的注入活力。

（一）投教工作亟待解决的痛点

金融创新蓬勃发展的同时，也为投教工作的开展带来了新挑战，投教渠道扩展、投教数据统计、投教工作的统一管理等方面存在的痛点亟待解决：

（二）【悦读】数智化投教资讯平台的优势

面对新挑战，东北证券【悦读】数智化投教资讯平台，以“数智化”赋能投教品牌，创建投资者陪伴式成长新生态，实现“让专业触手可及，让投教精准贴心”。同时，强化投资者保护，让投资者有获得感，为金融机构提升投教服务水平探索了新路径。

目前，【悦读】数智化投教资讯平台为全量投资者提供了“普惠性”的投教资讯服务，通过公益性宣传和教育，引导理性投资，有效提升了投资者教育整体品牌影响力，架起了与投资者沟通的桥梁。从试点、上线至今1年，累计投资者访问数量已超过600万人次，累计投资者人数73万余人，截止目前“过去7天新增独立访客次数”达82000人、投资者亲密度提升18769人次。

【悦读】数智化投教资讯平台不是对资讯的简单搬运，不是单纯将资讯聚集到一起的“内容超市”，而是基于知识图谱、大数据分析、投资者画像、资讯标签、智能精准算法等搭建的“内容投教引擎平台”，涵盖260万资讯产品数据、全面的金融产品知识图谱，内容7X24小时实时更新，365天出品不间断。

【悦读】数智化投教资讯平台的资讯出品流程分为五步：1、通过内外部多方合作，为【悦读】数智化投教资讯平台的构建了涵盖拥有版权的外部资讯、投教内容精编、原创热点解读、图表式市场洞察、财经专家撰文等多层次、多渠道的“内容来源体系”；2、运用内置的运算模型，对260万投教资讯进行“内容清洗归类”，通过流程化生产保障高质量投教资讯内容的稳定产出；3、运用AI技术进行丰富的“内容标签标注”；4、创建四大内容库，构架“图谱式内容管理”，通过知识图谱的网状结构，实现不同内容间的互联互动；5、借助大数据构建三大投教场景（平均每15分钟出品事件专题，每30分钟出品宣传海报，每2-3小时出品深度原创观点）、六大推荐机制（因投资者群体而异，因产品而异，因机会而异，因场景而异，专题阅读，梯度阅读），满足用户在不同场景、不同任务、不同维度下的投教内容需求，最终实现“场景式智能内容陪伴”。

（三）【悦读】数智化投教资讯平台的创新特点

【悦读】数智化投教资讯平台，作为证券行业投教工作的创新型项目，在五个方面独具领先优势：

1、【悦读】 N优质投教资讯套餐，365天出品不间断

【悦读】数智化投教资讯平台，实现对投教资讯的固定出品和个性化定制，推出【悦读】 N模式：

每日出品【悦读】早报：涵盖财经资讯、投教课堂、原创投教产品等。投教工作团队通过每日早报打卡，真正做到了投资者教育7X24小时全覆盖，365天不间断。

即刻出品N 财经专刊：通过【悦读】数智化投教资讯平台朋友圈素材，可实现突发事件、时事热点、资讯专题这些投资者关心的内容实时上线，不同时间推出不同类型投教宣传海报和文字资讯，形成公司原创专刊，并通过微信、朋友圈、公众号等及时转发，扩大资讯内容的覆盖。

2、数智化精准投教，增强投资者获得感

基于大数据分析、投资者画像、内容标签、图谱式管理、智能算法等，深度了解投资者，构建“投资者-资讯-投教产品”的智能匹配逻辑，精准推送投教内容。

（1）千人千面：基于投资者画像及场景，设计差异化的功能和内容，做到重要功能突出、简单易用、页面美观、交互友好，面对不同投资者实现“千人千面”开展精准投教。

（2）智能推荐：运用数智化技术，实时分析投资者基础数据、业务数据、行为数据（阅读习惯、兴趣话题、点击行为...)等数据，精准推荐投资者感兴趣的主题资讯、投教产品、增值工具/服务等，增强互动，有效进行服务跟踪。

（3）全生命周期管理：以【悦读】数智化投教资讯平台为核心渠道，清晰规划投资者成长路径、明确重要节点功能、设计推送内容，通过“潜在投资者感知”、“投资者激活”、“投资者留存”及“投资者转化”四大步骤，实现对投资者的“全生命周期管理”。

3、人脉裂变，锁定流量

投教工作人员通过对每日【悦读】早报进行一键转发，将投教资讯内容通过朋友圈或者微信群进行宣传推广。当【悦读】早报引起投资者共鸣时，阅读者可以进行二次转发，带来2度、3度、4度等多度人脉裂变，将投教推广到更广大的投资者群体。

以某个投教工作人员的实际案例分析：一篇优质的【悦读】早报文章转发朋友圈和微信群，有5448个人进行了7008次阅读，累计阅读时间 1000小时；这份早报的阅读人群中，1度人脉（直接认识）148人占比2%，2度以上人脉（不直接认识）5300人占比98%；点击“问一问”与员工互动的人数是65人，其中直接认识的是6人，另外59人不直接认识；直接扫码加微信好友的达到10人。

4、新媒体矩阵引流，构建立体化投教场景

依托【悦读】数智化投教资讯平台，构建投教宣传的新媒体矩阵体系，拓展投资者深度和广度。

在投教宣传的新媒体矩阵规划过程中，我们遵循以下思路：

按不同分群投资者的差异化需求设计投教产品投放内容体系；对IP矩阵中的不同角色定位明确，打造符合自身背景和表现风格的“人设”；结合不同投放渠道的优势及特点，明确投放载体、风格等；矩阵设计覆盖全面、不同元素互相支持。此外，我们还鼓励创新、大胆试错，依托“Six-Space Cycle”投教服务管理体系，打造投资者反馈的收集闭环，投放内容后借助“NPS调研”收集反馈，并在分析数据的基础上快速优化。

在此指导下，我们探索出符合自身投教工作需求的投教新媒体矩阵发展路径：

5、可视化闭环管理

【悦读】数智化投教资讯平台通过对数智化技术的运用，对投教工作团队成员的工作状态、服务品质以及全公司投教活动的进程，管理者在后台随时随地掌控；自动记录员工文章转发、活动发布等情况数据并进行可视化展现，让管理者在后台一目了然，实现对投教工作的“可视化闭环管理”。

三、数智化投教注入人文情怀

数智化是投资者教育未来发展的方向。投资者体验创新、智能服务创新以及获客渠道创新都离不开高新技术的支持。

“为投资者做实事，让投资者有获得感”既是监管部门对投教工作的基本要求，也是投教服务提供者始终坚守的初心。以“数据 技术驱动”服务形式的变革，借“人工 智能融合”实现服务体验的飞跃，“创新产品 价值服务”促进投教服务的质变，提升投教服务水平，既要借力数字化引领未来，也要为数字化注入人文情怀。

以“数智化”赋能投教品牌，东北证券将致力于不断提升投资者教育整体品牌影响力，进一步拓展【悦读】投资者陪伴式成长新生态的深度和广度。

我们将继续践行“美丽蝶之舞，美好中国梦”的主旨，与每一位投资者逐梦前行，共赴美丽之约！