案例：2015年3月份起，不断有某省边远地区的同村或同乡农民（年龄为80后），在陪同人的带领下，先后到该省某银行10多家分支机构和网店，要求开立银行卡、贵宾卡及网银账户，要求将借记卡网银勾选连本人在广东地区番禺支行等开立的同名账户。开户者本人对开立网银的用途及功能并不熟悉，柜台人员在询问客户开立网银的用途时，客户不予正面回答，或答复含糊，也有客户回答时作外汇买卖或者网上购物。从交易情况上来看，此类账户多在广东进行外汇实盘买卖，当日交易频繁，日终不留余额，且不是本人交易，均由他人代理。此举引起了银行怀疑，立即向当地人民银行提交了可疑交易报告。根据这一线索，当地人民银行配合警方一举破获了一起地下钱庄案。