第一部分 行业与监管动态
01 境内动态
（一）央行发布中国人民银行令〔2025〕第12号（金融机构客户受益所有人识别管理办法）
中国人民银行于12月19日晚间发布中国人民银行令〔2025〕第12号（金融机构客户受益所有人识别管理办法），该管理办法自2026年1月20日起施行。
办法要求，金融机构应当通过来源可靠的佐证材料、数据或信息识别核实受益所有人，并综合考虑这些不同来源的佐证材料、数据或信息相互印证以后的整体可靠性。金融机构开展受益所有人识别核实工作，应当平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，应当采取与风险状况相匹配的措施，不得采取明显超过必要限度的或者“一刀切”式的措施。金融机构对开展受益所有人识别核实工作过程中获取的有关信息，应当依法予以保密。
（来源：徵悠咨询微信公众号）
（二）反洗钱工作部际联席会议第十二次全体会议召开
12月24日，反洗钱工作部际联席会议第十二次全体会议召开。会议认为，第十一次反洗钱工作部际联席会议（以下简称联席会议）以来，在党中央、国务院正确领导下，在联席会议各成员单位紧密协作下，反洗钱法律制度体系大幅完善，反洗钱监管效能稳步提升，打击治理洗钱违法犯罪效果显著，反洗钱国际合作深化拓展，反洗钱评估工作扎实推进。
会议强调，联席会议各成员单位要深入贯彻落实党中央、国务院部署，准确把握当前的形势和重点任务，各司其职，加强协调，共同做好下一阶段各项反洗钱重点工作。要进一步提高认识，精心组织，做好迎接反洗钱国际评估各项关键环节工作。要抓好反洗钱战略的贯彻落实，切实提升国家反洗钱、反恐怖融资、防扩散融资体系的整体效能。要持续健全基于风险的反洗钱监管体系，提升义务机构反洗钱履职有效性。要继续保持对洗钱活动及其上游犯罪的高压态势。要加强宣传，提升社会共识，为反洗钱工作的深入推进营造客观、理性、健康的社会舆论环境。
（来源：中国人民银行官网）
（三）中泰证券股份有限公司因违反反洗钱规定被中国人民银行山东省分行采取行政处罚
12月24日，中泰证券股份有限公司被处以人民币86.9万元罚款，处罚事由为未按照规定开展客户尽职调查；未按照规定报告可疑交易。
（来源：中国人民银行官网）
02 境外动态
（一）香港金融管理局发布《打击高端洗钱活动指引》
本函旨在分享香港金融管理局对不断演变的洗钱及恐怖分子资金筹集（ML/TF）模式的观察结果。此类模式采用复杂手段，企图规避金融机构的反洗钱及打击恐怖分子资金筹集（AML/CFT）管控措施。
在部分案例中，犯罪集团通过建立零售银行客户关系作为进入银行体系的渠道，进而利用该渠道在多个账户间转移大额资金，包括零售财富管理及私人银行领域的账户。在另一类案例中，犯罪分子利用通过投资入籍计划获取的国籍开立账户，并在多个司法管辖区与同一金融机构建立客户关系，以便利跨境资金转移。鉴于上述洗钱及恐怖分子资金筹集模式的演变，金管局开展了专题审查，以评估认可机构的反洗钱及打击恐怖分子资金筹集管控措施在缓释高端洗钱相关风险方面的充分性及有效性。审查结果显示，认可机构总体已建立充分有效的反洗钱及打击恐怖分子资金筹集管控措施，但仍发现部分可改进领域。
（来源：徵悠咨询微信公众号）
（二）美国财政部金融犯罪执法网络推迟投资顾问反洗钱合规规则生效日期
12月31日，美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）在《联邦公报》（Federal Register）发布最终规则，宣布将《注册投资顾问及豁免报告顾问反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）计划与可疑活动报告（SAR）提交要求》（简称IA AML Rule）的生效日期从2026年1月1日推迟至2028年1月1日，该规则于发布当日正式生效。这一调整旨在为监管机构优化规则、行业适应合规要求预留更多时间，同时引发了关于金融安全与监管负担的广泛讨论。
（来源：徵悠咨询微信公众号）
（三）澳门特区代表团参与第六次三地（内地与港澳）反洗钱业务交流活动
为深化中国内地、香港特区与澳门特区在预防及打击清洗黑钱领域的合作，警察总局金融情报办公室于2025年12月18日至19日组织澳门特区代表团前往香港，参加由香港财经事务及库务局筹办的“第六次三地（内地与港澳）反洗钱业务交流活动”。
本次交流活动涵盖多项关键议题，重点聚焦于“金融行动特别工作组”第五轮反洗钱相互评估的准备工作，以及国际标准更新后的合规实践。与会者就数字资产的发展机遇、潜在风险和监管制度进行专项分享，并探讨粤港澳大湾区关于清洗黑钱及资助恐怖主义风险评估的成果。与会者亦就当前跨境清洗黑钱的风险形势变化交换意见，并提出强化三地协作的建议措施。
（来源：澳门特别行政区金融情报办公室官网）
第二部分 天风动态
天风证券辽宁分公司召开反洗钱工作小组会议 凝心聚力筑牢合规防线
为贯彻中国人民银行反洗钱监管要求，复盘年度工作、谋划后续路径，2025年12月，天风证券辽宁分公司召开反洗钱工作小组会议。分公司总经理、反洗钱工作小组组长主持会议，工作小组成员参会，围绕《金融机构反洗钱履职监管期望（2025）》（以下简称《期望》）的学习贯彻与年度工作复盘两项议题，凝聚合规共识，明确工作方向。
会上，分公司总经理带领全员研读《期望》核心要义，强调坚守“基于风险”原则，聚焦洗钱与恐怖融资风险防控主线。会议解读十大监管维度，明确高层责任、三道防线协同等关键要求，推动反洗钱工作嵌入业务全流程。与会人员一致认为，《期望》是后续工作的根本遵循，需对标优化流程、补齐短板。
会上，分公司合规风控岗汇报2025年度工作成效、问题及初步规划，各部门补充交流后，分公司总经理点评并形成共识。过去一年，分公司紧扣《反洗钱法》修订契机，扎实推进反洗钱工作：完善制度体系并纳入全员绩效考核；构建四维风险识别体系，推动风险研判向主动前瞻转变；常态化开展分层培训与主题宣传，联动营业部扩大覆盖面，形成上下联动、内外协同的工作格局。
会议确定了2026年四大任务：一是优化制度体系，组织《期望》全员再学习；二是聚焦短板，制定高风险客户管控专项方案；三是强化培训宣传，提升专业能力与公众意识；四是健全长效机制，深化跨部门协同，以数据分析赋能风险防控。
分公司总经理强调，本次会议既是学习会、复盘会，更是动员会。全司需以《期望》为纲领，各条线负责人带头履职，将反洗钱要求嵌入业务全链条，践行国有金融企业使命担当。
此次会议统一思想、压实责任，为2026年工作筑牢根基。下一步，分公司将严抓监管要求与会议部署落地，推动反洗钱工作提质增效，为维护金融安全稳定贡献力量。
天风证券大连天河路营业部开展“打击洗钱犯罪，维护国家安全”宣传活动
为深入贯彻《反洗钱法》，落实“基于风险”监管要求，切实履行金融机构社会责任，天风证券大连天河路营业部（以下简称“营业部”）牵头，携手大连市沙河口区绿波社区、中信证券、国泰海通证券、长江证券等九家券商，在绿波广场共同举办“打击洗钱犯罪，维护国家安全”反洗钱户外宣传活动。活动以广场集中宣传模式展开，吸引周边居民、投资者、社区志愿者现场参与，发放宣传资料600余份，取得了良好的社会效应。
一、活动开展情况
广场主阵地——“反洗钱集市”有声有色。上午9时，绿波广场中央悬挂“打击洗钱犯罪，维护国家安全”主题条幅，九家金融机构与社区志愿者组成“反洗钱联盟”，设立“知识打卡区”“案例警示区”“互动游戏区”“咨询答疑区”四大板块，吸引了不少公众参与。
二、活动显著成效
（一）公众认知再提升
社区志愿者反馈，活动后居民对“洗钱上游犯罪包括毒品、走私、贪腐”的知晓率大幅提升。
（二）社会氛围更浓厚
社区电子屏连续三天滚动播放反洗钱公益短片，社区党委将反洗钱纳入“12月支部主题党日”必学内容，形成“社区党委—网格党小组—楼栋长”三级宣传链，实现“活动一日、影响一季”。
（三）行业形象获点赞
多位居民在宣传过程中对证券公司的定位了解有所加深，本次活动也有效树立了证券行业“合规、专业、有担当”的正面形象。
打击洗钱犯罪，任重道远；维护国家安全，使命光荣。营业部将以此次活动为新起点，持续深耕基层、创新形式、凝聚合力，推动反洗钱工作从“户外热闹”走向“内心认同”，从“集中宣传”走向“常态治理”，为建设更高水平的“平安大连”“法治大连”贡献证券力量。
