境内动态
中国人民银行发布《关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知（征求意见稿）》公开征求意见的通知
中国人民银行发布《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定（征求意见稿）》公开征求意见的通知
申万宏源西部证券有限公司因违反反洗钱规定被中国人民银行新疆维吾尔自治区分行采取行政处罚
境外动态
欧洲银行管理局发布欧盟金融业洗钱与恐怖融资风险报告
澳大利亚发布2025-2026年度打击金融犯罪重点工作
天风动态
天风证券哈尔滨群力大道证券营业部开展新《反洗钱法》宣传活动
专题信息
中国人民银行营业管理部刘丽洪：反洗钱行政处罚整改工作——业务部门履职存在典型问题及建议
（一）中国人民银行发布《关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知（征求意见稿）》公开征求意见的通知
为进一步规范反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）监管行为，落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》相关要求，中国人民银行对《中国人民银行办公厅关于落实〈金融机构反洗钱监督管理办法（试行）〉有关事项的通知》（银办发〔2014〕263号文印发）进行了修订，形成了《关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项的通知（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。意见反馈截止时间为2025年7月30日。
本次修订的主要内容：
1.明确法人金融机构监管分工，细化非法人金融机构反洗钱监管要求。《通知》明确了由法人金融机构总部监管行负责全面监管、法人金融机构分支机构所在地监管行负责对其反洗钱义务履行和内控制度执行情况进行监管的系统性法人监管，并确定了非法人金融机构的监管内容和监管要求。
2.完善基于风险的反洗钱监管工作要求。《通知》规定中国人民银行总行统筹制定全国反洗钱监管策略，省级分行结合本地区风险制定本级监管策略。同时，规定监管行对法人金融机构开展风险评估，并根据机构风险状况，统筹调配监管资源，合理制定并调整监管计划。此外，还明确了监管行对法人金融机构开展风险评估的内容和工作要求，规定了持续性反洗钱监管的要求。
3.调整金融机构反洗钱信息报送要求。一是细化《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》中要求报告的重大风险事件类型。二是完善了年度工作报告的主要内容及时限要求，对年度工作报告的格式进行了简化，并删除了相关附表。
4.其他修订内容。一是删除了反洗钱考核评级相关内容。二是删除了反洗钱管理信息系统及应用相关内容。
（二）中国人民银行发布《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定（征求意见稿）》公开征求意见的通知
为规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，中国人民银行研究起草了《中国人民银行关于修改和废止部分规章的决定（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。意见反馈截止时间为2025年8月14日。
本次修订的主要内容：
1.修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。对照反洗钱法，完善金融机构可疑交易报告工作流程、资料保存期限；根据金融行业类型调整适用范围及有关条款；完善法律责任条款，与反洗钱法保持一致。
2.修改《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》。对照反洗钱法，完善金融机构反洗钱内部控制制度有关规定；完善反洗钱监管措施规定；根据反洗钱法完善有关机构市场准入反洗钱审查要求；根据金融行业类型调整适用范围及有关条款；完善法律责任条款，与反洗钱法保持一致。
3.废止《金融机构反洗钱规定》。《金融机构反洗钱规定》关于反洗钱行政主管部门职责、金融机构反洗钱义务、反洗钱执法检查程序等内容，已经在反洗钱法以及现行反洗钱规章和《中国人民银行执法检查程序规定》等规章中覆盖，根据需要废止该文件。
（三）申万宏源西部证券有限公司因违反反洗钱规定被中国人民银行新疆维吾尔自治区分行采取行政处罚
7月21日，申万宏源西部证券有限公司及其合规总监、首席风险官被分别处以64万元、2万元罚款，处罚事由为违反反洗钱管理规定；对违反反洗钱管理规定的行为负有责任。
2025年7月，英国财政部（HM Treasury）发布了关于《改进洗钱条例（MLRs）有效性》的咨询回应文件。该文件旨在完善英国的反洗钱和反恐怖融资（AML/CTF）制度，以应对不断变化的经济犯罪风险，同时保持英国金融体系的完整性和国际投资吸引力。在本次关于改进MLRs的咨询中，主要围绕四个核心主题展开探讨。这四个主题涵盖了AML/CTF制度的多个关键方面，分别是：使客户尽职调查更具比例性和有效性；加强系统协调，提升监管体系的协同作战能力；明确MLRs的适用范围，减少模糊地带；改革信托注册服务的注册要求，增强信托领域的透明度和规范性。咨询过程中，英国财政部共收到来自各界的224份回应。这些回应者包括被监管企业、监管机构、执法部门、民间社会组织以及普通公众等，他们从各自的立场和经验出发，为咨询提供了丰富多样的观点和建议。此外，财政部还同步开展了关于合规成本的专项调查，旨在深入了解被监管企业在遵守现有MLRs过程中所承担的成本情况，为后续评估未来法规变化可能产生的影响提供数据支持，确保政策调整既能够强化监管效果，又不会给企业带来过重的负担。
（二）欧洲银行管理局发布欧盟金融业洗钱与恐怖融资风险报告
欧洲银行管理局（EBA）于2025年7月发布了第五份关于欧盟金融行业洗钱（ML）和恐怖融资（TF）风险的意见报告（EBA/Op/2025/10）。该报告基于2022年1月至2024年12月的数据，涵盖52个反洗钱和反恐怖融资监管机构的问卷反馈、EuReCA数据库提交信息及EBA的持续监测成果，旨在为欧盟立法者和监管机构提供风险参考，助力基于风险的监管实践。总体而言，欧盟金融业对洗钱/恐怖融资风险的认识不断提高，但反洗钱/反恐怖融资系统的有效性仍不均衡。EBA的findings强调，随着新欧盟反洗钱/反恐怖融资一揽子计划生效，需保持监管清晰度，并在欧盟金融业更一致地应用基于风险的方法。未来，监管机构与金融机构的协同行动，仍是应对技术驱动型风险、缩小监管与实践差距的关键。
（三）澳大利亚发布2025-2026年度打击金融犯罪重点工作
澳大利亚交易报告和分析中心首席执行官布兰登・托马斯（Brendan Thomas）表示，金融犯罪会损害澳大利亚的金融体系，本年度的工作重点是为监管“第二阶段”行业做好准备，并针对现金和数字货币等高风险领域存在的漏洞采取措施。
“第二阶段”将涵盖房地产经纪人、律师、产权转让师、会计师、信托和公司服务提供商、贵金属和宝石交易商以及其他指定服务提供商，这也标志着监管模式的转变——从主要检查合规性的监管，转向关注实质性风险和危害的监管。
澳大利亚交易报告和分析中心将从行业和部门层面审视风险与行为，而非仅仅聚焦于单个实体。作为明年7月实施重大立法改革的准备工作之一，澳大利亚交易报告和分析中心正在扩大其员工队伍和系统规模，以便将约8万家新企业纳入反洗钱和反恐怖融资制度的监管范围。
天风证券哈尔滨群力大道证券营业部开展新《反洗钱法》宣传活动
为深入贯彻落实新《反洗钱法》，切实提升社会公众反洗钱意识和洗钱风险防范能力，哈尔滨群力大道营业部于2025年7月组织开展了新《反洗钱法》专题宣传活动。
一、法律法规与典型案例相结合
为切实提升反洗钱工作实效，营业部聚焦法律法规与典型案例的深度结合。一方面，系统收集整理新《反洗钱法》权威解读及近年典型洗钱犯罪案例资料，组织员工集中学习，深入掌握法律要义与风险识别要点；另一方面，安排专人为到访客户进行现场讲解，讲解内容紧扣法律条文，精选代表性案例（如利用证券账户洗钱等），生动剖析洗钱犯罪的具体手段、对经济社会秩序的严重危害以及面临的严厉法律后果。上述举措有效增强客户风险防范意识和配合反洗钱工作的自觉性，筑牢反洗钱防线。
二、网点宣传与线上传播相结合
营业部充分发挥营业网点阵地作用，线下通过户外电子屏滚动播放“全民反洗钱，守好钱袋子——识法筑盾共学新《反洗钱法》”“学习新《反洗钱法》，筑牢法治防线”“学习贯彻新《反洗钱法》，筑牢国家安全屏障”等核心主题，并设置宣传条幅、宣传栏和咨询台营造氛围、提供咨询；线上组织员工通过微信朋友圈等广泛转发新《反洗钱法》权威解读文章。线上线下联动有效扩大了宣传覆盖面与影响力，吸引更多客户关注学习。
三、外展宣传与生活场景相结合
为将反洗钱知识精准送达公众身边，营业部主动走进周边商圈“远大购物中心”，精心策划并举办了主题为“学习贯彻新《反洗钱法》，筑牢国家安全屏障”的现场宣传活动。活动巧妙融入市民日常购物休闲场景，设立醒目的咨询台，向过往行人及商户发放通俗易懂、图文并茂的宣传手册与折页，并设置反洗钱互动问答，吸引众多公众驻足参与。这种“接地气”的宣传方式，有效拉近了金融安全与日常生活的距离，显著提升了参与者对洗钱风险的辨识敏感度与防范应对能力。
四、宣传效果
本次新《反洗钱法》宣传活动期间，营业网点共接待咨询客户25人次，发放宣传资料30份；商圈外展宣传活动参与公众110人，发放宣传资料120余份。通过发放宣传资料和现场交流，多数公众对新《反洗钱法》有了一定了解，能够认识到洗钱犯罪的危害，增强了风险防范意识和法律意识，并表示愿意配合金融机构开展反洗钱工作。
