近来，一些机构以“帮扶三农”“平移债务”为噱头，打着“与央企、国企合作”旗号在线上线下进行宣传造势，通过“发放数字货币”给帮扶对象、“消费积分偿还债务”“发展人员注册有奖励”等方式吸收资金，存在非法集资、金融诈骗等风险隐患。此类机构运作模式违背市场基本规律，资金链极易断裂，一旦出险参与者将面临严重损失。
主要犯罪手法
1
成立农村专业合作社
以非法集资为目的农村专业合作社成立，不限于只接纳同类农产品的生产经营者或者同类农业生产经营服务的提供者、利用者参加，而是采取开放式，不分行业的广泛吸收所有愿意参加的不特定农村社会公众参与。
2
以吸纳入股股金名义吸收资金，并承诺以明显高于银行利率的利息支付高额回报
打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号，或者编造国家对农业项目扶持政策，广泛吸收公众资金。前期，能够按时向参与人支付高息,以吸收更多人加入。
3
以夸大和虚假宣传方式为自己造势
一般采取广泛设立分支机构方式广泛布点，同时仿照银行外观设立营业机构和装修营业网点，聘请农村信用社代办员为揽储业务员，广泛开展吸收资金业务，使农民误以为和存入信用社一样安全。雇佣专门人员，利用农村集市等人员密集场所，采取发放传单宣传页方式开展宣传，或利用村镇有影响力的村干部等人员帮助宣传吸引农民参加。
4
所吸收的资金的用途，不以合作社成员的生产经营为主要服务对象
即不以为合作社成员提供农业生产资料的购买、农产品的销售、加工、运输、贮藏以及与农业产品生产有关的技术、信息等服务为主要服务，而是用于向社会公众发放高利贷款以赚取利差，或者用于其他项目投资。
5
因支付高息或投资失败导致资金链突然断裂跑路
识别方法
从专业合作社机构成立上判断，看是否是采取社员制、封闭式管理经营模式，是否是吸纳同类农产品的生产经营者或者同类农业生产经营服务的提供者、利用者参加，看是否采取开放式向社会不特定人群吸收社员。
从吸收资金的利益分配上判断，看是否是采取入股股金的方式，是否是经营后以不特定分红方式分配利润，否承诺给付相对固定高息。
从吸收资金的方式和经营上看，看是否只限于向专业合作社成员吸收，或是否向社会不特定农民公众吸收，是否用于专业合作社内的生产和经营，或者是否用于向社会公众发放高利贷营利或投资其他非农业合作社内生产经营项目，突破了封闭管理的要求。
