案件概述

马某在上网时无意点开了一个恒指期货交易的软件，软件内有很多客户留言说很赚钱，马某也想试试。他先打入了一小笔款进行投资，不到一天的时间便盈利了10%。随后马某陆续又往账户里打了几次款，都小有盈利。某天交易软件内弹出一个聊天窗口，对方自称是某投资管理有限公司，可以根据客户的打款金额进行配资。马某一时心动，按照对方的指示，往对方提供的私人帐户打了10000元现金，对方配资后达到20000元，交易成功后，对方收取了2%的利息。2016年年初恒生指数猛涨，马某赚了近20万，也荣升为“大客户”，公司在之后的配额从一倍涨到十倍。但随着恒生指数不断下跌，接下来的一年多里，马某不停的亏钱、打款、被扣利息，一直到把盈利和所有的积蓄全部投了进去，共亏损了近200万元。

警方发现，马某投资交易的三家公司都没有取得中国证监会批准的期货经纪资质，这三家公司但都是浙江某投资公司的代理商，该投资公司在上海架设服务器，挂载自制的交易系统，从事着与客户进行“对赌”的虚假境外交易。代理公司在赚取客户利息的同时，最主要的收入就是手续费，一笔交易，一买一卖，双向收费。而浙江的总公司还要收取所谓的“软件使用费”。马某之前在网上的所有交易，原则上在中国内地根本是不存在的，这本身就是一场“赤祼祼”的骗局。

 

案件分析

根据国家规定，未经批准任何单位和个人不得经营期货业务，境内单位或个人不得违反规定从事境外期货交易。境内投资者通过不合法的交易软件或移动客户端参与境外期货交易，一旦发生纠纷，自身权益将无法得到有效保护。

 

天风证券投教基地提醒您：

一是要核实相关机构经营资质。设立期货公司，须经国务院期货监督管理机构批准。

二是要了解期货投资风险。正规期货交易保证金收取有严格规定，非法期货投资采用极低保证金比例吸引投资者，其极高杠杆蕴藏的风险远高于正规期货投资。

三是涉外期货投资维权难。资金一旦转移至境外，由于查证困难，即便抓获不法分子，投资款亦很难追回。

四是要识别非法期货交易资金交付特点。投资者往往被诱导将保证金存入私人账户，是非法期货交易重要特点。