投资者田某反映其姐姐生前在证券公司开立了账户,去世后因持仓股票下跌,导致账户市值不断减少。在没有证明材料的情况下,田某要求证券公司冻结其姐姐的账户,并办理非交易过户。证券公司告知客户,办理非交易过户业务需要带齐相关证明材料前往营业部现场办理,投资者认为证券公司要求不合理,提出投诉。
证券公司接诉后,核查了投资者投诉事项。经查,办理遗产继承过户并冻结被继承人账户的,需要投资者提供被继承人死亡的有效法律证明文件、继承公证书、继承人身份证等相关材料前往营业部现场办理。如委托他人代办,还需提供代办人身份证件及复印件、经公证的代理委托书。
针对投资者田某要求办理非本人账户冻结及非交易过户事宜,证券公司工作人员向投资者逐一说明上述情况,告知办理非交易过户需要的流程和材料,投资者按要求提交了相关文件并顺利过户。
2.继承人需本人前往证券公司营业部办理,如委托他人代办,需提供指定材料,且材料需清晰,以便证券公司查验审核。如继承人为未成年人的,需监护人同时到场,陪同办理。
3.继承情形涉及多个继承人的,需全部继承人共同提出申请。
4.证券公司在日常工作中,应加强对投资者非交易过户业务相关内容知识的介绍。
投资者田某反映其姐姐生前在证券公司开立了账户,去世后因持仓股票下跌,导致账户市值不断减少。在没有证明材料的情况下,田某要求证券公司冻结其姐姐的账户,并办理非交易过户。证券公司告知客户,办理非交易过户业务需要带齐相关证明材料前往营业部现场办理,投资者认为证券公司要求不合理,提出投诉。
证券公司接诉后,核查了投资者投诉事项。经查,办理遗产继承过户并冻结被继承人账户的,需要投资者提供被继承人死亡的有效法律证明文件、继承公证书、继承人身份证等相关材料前往营业部现场办理。如委托他人代办,还需提供代办人身份证件及复印件、经公证的代理委托书。
针对投资者田某要求办理非本人账户冻结及非交易过户事宜,证券公司工作人员向投资者逐一说明上述情况,告知办理非交易过户需要的流程和材料,投资者按要求提交了相关文件并顺利过户。
2.继承人需本人前往证券公司营业部办理,如委托他人代办,需提供指定材料,且材料需清晰,以便证券公司查验审核。如继承人为未成年人的,需监护人同时到场,陪同办理。
3.继承情形涉及多个继承人的,需全部继承人共同提出申请。
4.证券公司在日常工作中,应加强对投资者非交易过户业务相关内容知识的介绍。