听故事学规则 | (七)材料流程不可少,非交易过户需守规
来源 : 天风证券投教基地
浏览数 :1720
2021-12-10



对因继承、离婚涉及证券持有人变更的,申请人需要带齐指定证明材料,向证券公司申请办理过户登记。

案例

投资者田某反映其姐姐生前在证券公司开立了账户,去世后因持仓股票下跌,导致账户市值不断减少。在没有证明材料的情况下,田某要求证券公司冻结其姐姐的账户,并办理非交易过户。证券公司告知客户,办理非交易过户业务需要带齐相关证明材料前往营业部现场办理,投资者认为证券公司要求不合理,提出投诉。

证券公司接诉后,核查了投资者投诉事项。经查,办理遗产继承过户并冻结被继承人账户的,需要投资者提供被继承人死亡的有效法律证明文件、继承公证书、继承人身份证等相关材料前往营业部现场办理。如委托他人代办,还需提供代办人身份证件及复印件、经公证的代理委托书。

针对投资者田某要求办理非本人账户冻结及非交易过户事宜,证券公司工作人员向投资者逐一说明上述情况,告知办理非交易过户需要的流程和材料,投资者按要求提交了相关文件并顺利过户。


天风证券投教基地提醒您
1.根据中国证券登记结算有限公司发布的《证券非交易过户业务实施细则(适用于继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形)》第六条,对因继承、离婚涉及证券持有人变更的,申请人需要向证券公司申请办理过户登记并提交指定材料。 

2.继承人需本人前往证券公司营业部办理,如委托他人代办,需提供指定材料,且材料需清晰,以便证券公司查验审核。如继承人为未成年人的,需监护人同时到场,陪同办理。

3.继承情形涉及多个继承人的,需全部继承人共同提出申请。

4.证券公司在日常工作中,应加强对投资者非交易过户业务相关内容知识的介绍。


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对因继承、离婚涉及证券持有人变更的,申请人需要带齐指定证明材料,向证券公司申请办理过户登记。

案例

投资者田某反映其姐姐生前在证券公司开立了账户,去世后因持仓股票下跌,导致账户市值不断减少。在没有证明材料的情况下,田某要求证券公司冻结其姐姐的账户,并办理非交易过户。证券公司告知客户,办理非交易过户业务需要带齐相关证明材料前往营业部现场办理,投资者认为证券公司要求不合理,提出投诉。

证券公司接诉后,核查了投资者投诉事项。经查,办理遗产继承过户并冻结被继承人账户的,需要投资者提供被继承人死亡的有效法律证明文件、继承公证书、继承人身份证等相关材料前往营业部现场办理。如委托他人代办,还需提供代办人身份证件及复印件、经公证的代理委托书。

针对投资者田某要求办理非本人账户冻结及非交易过户事宜,证券公司工作人员向投资者逐一说明上述情况,告知办理非交易过户需要的流程和材料,投资者按要求提交了相关文件并顺利过户。


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1.根据中国证券登记结算有限公司发布的《证券非交易过户业务实施细则(适用于继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形)》第六条,对因继承、离婚涉及证券持有人变更的,申请人需要向证券公司申请办理过户登记并提交指定材料。 

2.继承人需本人前往证券公司营业部办理,如委托他人代办,需提供指定材料,且材料需清晰,以便证券公司查验审核。如继承人为未成年人的,需监护人同时到场,陪同办理。

3.继承情形涉及多个继承人的,需全部继承人共同提出申请。

4.证券公司在日常工作中,应加强对投资者非交易过户业务相关内容知识的介绍。


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