自从科创板落地并加速推进以来，几乎保持了日更的速度，每天都有新闻传出。最近，上交所向各家证券公司最新下发了《关于落实科创板投资者适当性管理要求的通知》，对科创板投资者进行严格的资质审查，到底有多少干货？学长为你准备好了！ 券商可严查资金来源 此次通知中提到，券商在对投资者适当性条件进行核查和综合评估时，可以根据需要，要求投资者提供资金来源等有关证明材料。投资者不予配合或提供虚假信息的，机构可以拒绝为其办理科创板股票交易权限开通相关业务。 值得一提的是，根据通知，券商不得在为投资者开通科创板股票交易权限的同时，为其自动开通融资融券交易权限。并要求券商为投资者提供科创板股票融资融券交易服务前，应充分揭示科创板股票融资融券交易的风险。 02 已开通权限也需全面审核 不少同学在科创板刚刚开通预约的时候就已经“提前上车”了，不过也不要大意，已开通账户也需要“重新体检”。 一是对于申请开通科创板股票交易权限前，账户内资产出现异常变化的，证券机构应当重点核查投资者的资金来源、资金性质及在规定时期内的账户资产分布是否异常等情况不符合适当性条件的投资者将不能开通科创板股票交易权限。 二是对于在本通知发布前已开通科创板股票交易权限的个人投资者，券商应当对其进行全面核查，账户资产变动异常的投资者，应当根据前款规定重新进行综合评估，并根据评估结果采取进一步管理措施。 所以已经开通了科创板权限的同学要保证自己的账户没有异常变动，不然要小心失去牵手科创板的资格哦！ 03 对“垫资开户”说NO 其实，自各券商相继开始提供科创板交易权限服务之后，闻风而动的配资公司通过各种渠道打出诱人广告，声称可以通过向投资者账户单日转移1000万资金的方式，达成“20个交易日内50万资产”的开户标准，帮助没达到开户门槛的投资者完成开户。 此前配资方爆雷、跑路的事情频频出现，另不少投资者蒙受了巨大损失。但如今，监管有了明文规定之后，券商对于科创板权限开通的核查显然会更加严格，“垫资开户”恐怕要渐渐退场了。 04 个人投资者“50万+2年”门槛明确 想要参与科创板，硬性要求得达标。首先就是是申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；其次是参与证券交易24个月以上；第三是上交所规定的其他条件。 对于机构投资者来说，开通门槛相对就要求更少，只需要符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件及业务规则的规定，同时信用记录良好，不存在不良诚信记录即可。 05 科创板基金拯救未达门槛投资者 实施投资者适当性制度，并不是将不符合要求的投资者拦在科创板大门之外，不符合投资者适当性要求的中小投资者可以通过公募基金等产品参与科创板。 4月22日，备受瞩目的首批科创基金正式获批，工银瑞信、华夏、南方、易方达、嘉实、富国及汇添富7家头部基金公司首批获得发行批文，相关产品有望尽快面市。对科创板感兴趣却又不够投资门槛的同学，科创板基金不要错过！ 除了通过科创板基金参与之外，同学们也不用太失落，科创板的投资门槛并不一定一成不变，未来可能会随着市场的发展作出适当调整，现阶段不符合要求的投资者大可不必强行“开户”，小心赔了夫人又折兵。
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