【反洗钱】不要出租出借自己的身份证件
来源 :
浏览数 :6764
2018-10-31

1111

为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

1、他人借用您的名义从事非法活动;

2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

4、您的诚信状况受到合理怀疑;

5、因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。


案例:蒋某在2017年贷款购房时,发现自己无法贷款,因为自己的征信报告中有逾期账款没有处理。原来是蒋某自己曾经将身份证出借给了贷款对象,后来贷款对象就冒用了他的身份证贷款了。蒋某多次与贷款银行沟通,希望银行能撤销自己的不良信息记录,但都沟通未果,遂起诉到法院要求被告消除影响,清除不良信用记录。经调解,最后,银行向原告支付3000元赔偿金,并于2017年12月15日前向中国人民银行征信中心申请撤销原告蒋某个人征信报告中的不良信用记录。


免责声明:        

上文内容仅供天风证券股份有限公司(以下简称“本公司”)的客户使用。本公司不会因为任何机构或个人接收到上文而视其为本公司的当然客户。上文基于已公开的资料或信息撰写,但本公司不保证该等信息及资料的完整性、准确性。客户不应将上文为作出其投资决策的唯一参考因素,亦不应认为上文可以取代客户自身的投资判断与决策。客户应自主作出投资决策并自行承担投资风险。在任何情况下,上文中的信息或所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。在任何情况下,本公司不对任何人因使用本文中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。市场有风险,投资需谨慎。


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【反洗钱】不要出租出借自己的身份证件
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为成他人之美而出租出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

1、他人借用您的名义从事非法活动;

2、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;

3、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;

4、您的诚信状况受到合理怀疑;

5、因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。


案例:蒋某在2017年贷款购房时,发现自己无法贷款,因为自己的征信报告中有逾期账款没有处理。原来是蒋某自己曾经将身份证出借给了贷款对象,后来贷款对象就冒用了他的身份证贷款了。蒋某多次与贷款银行沟通,希望银行能撤销自己的不良信息记录,但都沟通未果,遂起诉到法院要求被告消除影响,清除不良信用记录。经调解,最后,银行向原告支付3000元赔偿金,并于2017年12月15日前向中国人民银行征信中心申请撤销原告蒋某个人征信报告中的不良信用记录。


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