在前段时间市场资金面紧张的情况下,债券回购利率维持着高位运行。不少投资者会问什么是债券逆回购?客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。简单说就是主动借出资金,获取债券质押的交易,此时投资者就是接受债券质押,借出资金的融出方。
所谓国债逆回购,其实是一种短期贷款,就是你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。目前,上海证券交易所有1、2、3、4、7、14、28、91、182天9个品种。原来都是从银行贷款,现在,你也可以开个小“钱庄”了。不但能按时回本,还可以获得高出同期银行定期存款利率的收益,而且对方有国债作抵押。也许有人会担心,对方不按时还本付息怎么办?抵押的国债跌了怎么办?别担心,时间一到,交易所会自动把本钱、利息划到你的账户上,资金绝对安全。风险嘛,就是一种安全性高的短期贷款。
实际上,国债回购的收益率是通过交易所竞价产生的,这点与股票一样,是不断波动、随行就市的。想借钱的人多,愿意贷款的少,收益率就上升;想借钱 的人少,愿意贷款的人多,收益率就下降。
逆回购收益公式:成交额×年收益率×回购天数 /360天=收入
那么逆回购交易如何操作呢?
首先,债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时,直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。
其次,证券交易所对回购交易双方参与回购交易委托买卖会有数量规定:
上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为:交易数量必须是100手(1手为1000元标准券),即10万元面值及其整数倍,单笔申报最大数量不超过1万手,不符合交易数量要求的申报为无效申报。
深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。
方式为自行下单。交易方向为卖出,代码为回购代码,价格为年化利率。委托数量单位为张。
例如:进行上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率3%
操作方法如下:
委托方向:卖出
证券代码:204001
委托价格:3(回购价格,及行情系统中看到的数字)
委托数量:1000
以下是两大交易所可回购的品种:
上交所回购品种
深交所回购品种
回购交易申报规则是:
上海回购交易的申报数量必须为100手(10万资金)的整数倍,单笔数量不超过1万手(1000万资金);回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.005元。
深圳回购交易的申报数量必须为1手的整数倍(1000元),回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.001元。
那么逆回购资金何时能解冻呢?一般都是回购到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三可取。
若回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算。
在前段时间市场资金面紧张的情况下,债券回购利率维持着高位运行。不少投资者会问什么是债券逆回购?客户放弃一定时间内的资金使用权,在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。简单说就是主动借出资金,获取债券质押的交易,此时投资者就是接受债券质押,借出资金的融出方。
所谓国债逆回购,其实是一种短期贷款,就是你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。目前,上海证券交易所有1、2、3、4、7、14、28、91、182天9个品种。原来都是从银行贷款,现在,你也可以开个小“钱庄”了。不但能按时回本,还可以获得高出同期银行定期存款利率的收益,而且对方有国债作抵押。也许有人会担心,对方不按时还本付息怎么办?抵押的国债跌了怎么办?别担心,时间一到,交易所会自动把本钱、利息划到你的账户上,资金绝对安全。风险嘛,就是一种安全性高的短期贷款。
实际上,国债回购的收益率是通过交易所竞价产生的,这点与股票一样,是不断波动、随行就市的。想借钱的人多,愿意贷款的少,收益率就上升;想借钱 的人少,愿意贷款的人多,收益率就下降。
逆回购收益公式:成交额×年收益率×回购天数 /360天=收入
那么逆回购交易如何操作呢?
首先,债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时,直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍;深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。
其次,证券交易所对回购交易双方参与回购交易委托买卖会有数量规定:
上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为:交易数量必须是100手(1手为1000元标准券),即10万元面值及其整数倍,单笔申报最大数量不超过1万手,不符合交易数量要求的申报为无效申报。
深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。
方式为自行下单。交易方向为卖出,代码为回购代码,价格为年化利率。委托数量单位为张。
例如:进行上海交易所一天期回购品种逆回购,拆出资金10万元,年利率3%
操作方法如下:
委托方向:卖出
证券代码:204001
委托价格:3(回购价格,及行情系统中看到的数字)
委托数量:1000
以下是两大交易所可回购的品种:
上交所回购品种
深交所回购品种
回购交易申报规则是:
上海回购交易的申报数量必须为100手(10万资金)的整数倍,单笔数量不超过1万手(1000万资金);回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.005元。
深圳回购交易的申报数量必须为1手的整数倍(1000元),回购价格为每百元资金到期的年收益率,最小变动单位为0.001元。
那么逆回购资金何时能解冻呢?一般都是回购到期日资金解冻,次日可取。例如:周一进行1天的回购品种拆出,周二资金可用,周三可取。
若回购到期日为非工作日的,回购清算日顺延到第一个开市日,但客户利息按回购品种规定的天数计算。